Ngày 12/4, Tòa án nhân dân tỉnh ạc Liêu mở phiên tòa sơ thẩm vụ án hình sự "Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng" liên quan đến 7 bị cáo.
Các bị cáo tại phiên tòa sơ thẩm.
7 bị cáo bị truy tố, gồm: Phạm Văn Liệt (49 tuổi), cựu Giám đốc Ngân hàng TMCP Á Châu chi nhánh à Mau (gọi tắt ACB Cà Mau); Nguyễn Ngọc Lê Hoàng (49 tuổi), cựu Kiểm soát viên tín dụng ACB Cà Mau; Nguyễn Văn Sơn (48 tuổi), cựu Giám đốc Ngân hàng TMCP An Bình chi nhánh Bạc Liêu (gọi tắt ABBank Bạc Liêu); Võ Văn Trương (41 tuổi), cựu Trưởng phòng Quan hệ khách hàng; Kim Hoàng Minh Tân (44 tuổi), cựu Trưởng phòng Quản lý tín dụng; Đinh Quốc Toàn (37 tuổi), cựu chuyên viên Quan hệ khách hàng và Trương Bích Thủy (42 tuổi), cựu chuyên viên Quan hệ tín dụng, thuộc ABBank Bạc Liêu.
Theo cáo trạng, ngày 25/2/2011, bà Lê Thị Hạc, Tổng giám đốc Công ty CP Thủy hải sản Minh Hiếu (Công ty Minh Hiếu, thị xã Giá Rai, tỉnh Bạc Liêu) và ACB Cà Mau ký kết hợp đồng tín dụng với hạn mức ba triệu USD, thời hạn 12 tháng.
Mục đích hợp đồng này để ngân hàng tài trợ xuất khẩu trước khi giao hàng một triệu USD, tài trợ sau giao hàng hai triệu USD. Tài sản thế chấp là hàng tồn kho luân chuyển, trị giá 30 tỷ đồng.
Trong thời gian từ ngày 25/2 - 23/11/2011, Công ty Minh Hiếu được ACB Cà Mau giải ngân 25 khế ước nhận nợ, tổng số tiền hơn 3,1 triệu USD. Công ty sử dụng 13 hóa đơn khống đã vay ở các ngân hàng khác rồi cung cấp cho ACB Cà Mau để giải ngân. Sau đó, công ty tất toán được 17 hợp đồng, còn lại 8 hợp đồng tổng số tiền hơn 20 tỷ đồng.
Tại thời điểm kiểm tra tài sản thế chấp ngày 10/12/2012, giữa đại diện ACB Cà Mau và Công ty Minh Hiếu, hàng tồn kho chỉ còn 7.955 kg. ACB Cà Mau đã bán, thu được hơn 334 triệu đồng. Như vậy, ACB Cà Mau bị thiệt hại, không thu hồi được hơn 20,5 tỷ đồng.
Đối với ABBank Bạc Liêu, ngày 16/1/2010, Lê Thị Hạc và ABBank Bạc Liêu ký hợp đồng tín dụng hạn mức, khoản vay tối đa 3,5 triệu USD, thời gian 12 tháng.
Hạn mức tài trợ xuất khẩu 2,5 triệu USD, hạn mức chiết khấu một triệu USD. Tài sản thế chấp là giá trị hàng tồn kho, các khoản phải thu hơn 3,3 triệu USD; máy móc, thiết bị nhà xưởng, nhà kho trị giá hơn 8,3 tỷ đồng.
Từ ngày 7/1 đến 14/12/2011, ABBank Bạc Liêu đã giải ngân cho Công ty Minh Hiếu 89 hợp đồng, với tổng số tiền hơn 148 tỷ đồng và hơn 3,9 triệu USD. Công ty đã tất toán 47 hợp đồng, còn lại 42 hợp đồng, với tổng số tiền nợ gốc hơn 69 tỷ đồng.
Sau khi trừ các giấy nợ được xác định không sai phạm, ABBank Bạc Liêu bị thiệt hại, không thu hồi được với số tiền hơn 16,1 tỷ đồng.
HĐXX nhận định, hai cựu Giám đốc và 5 thuộc cấp của ACB Cà Mau, ABBank Bạc Liêu đã vi phạm về xét duyệt, thẩm định cho vay. Họ cũng thiếu kiểm tra, giám sát sử dụng vốn vay; giải ngân cho vay, thẩm định tài sản đảm bảo là hàng tồn kho không đúng, không đầy đủ theo quy định, dẫn đến hậu quả là ACB Cà Mau, ABBank Bạc Liêu không thu hồi được tổng số tiền hơn 36,6 tỷ đồng.
Kết thúc phiên tòa, HĐXX đã tuyên phạt Phạm Văn Liệt 8 năm tù; Nguyễn Ngọc Lê Hoàng 8 năm tù; Nguyễn Văn Sơn 7 năm tù; Võ Văn Trương 6 năm tù; Kim Hoàng Minh Tân 6 năm tù; Đinh Quốc Toàn 5 năm 6 tháng tù và Trương Bích Thủy 5 năm tù cùng về tội "Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng".
Gia Minh
